엔화 투자 방법, 연금 저축 계좌 월배당 ETF "ACE 미국30년국채엔화노출액티브(H)" 추천

이번 글은 최근 들어 엔화가 900원 이하로 떨어지면서 엔화 투자에 관심이 많은데, 엔화를 활용하여 미국 30년 국채를 연금 저축 계좌에서 투자할 수 있는 방법에 대해 소개할게요. 

 

 

 

일본 엔화 투자 + 미국 장기 국채 투자 

일본 엔화 환헤지(X),  미국 달러 환 헤지(O)

 

 

1. 상품개요 

 

ACE 미국30년국채엔화노출액티브(H)의 비교지수는  Bloomberg US Treasury 20+ Year Total return Index T1530 JPY Currency Hedged Index(원화환산지수)이며, 비교지수 대비 초과 달성을 목표로 하는 액티브 ETF이네요. 

 

이 ETF는 약 30년 만기 수준의 미국 국채가 갖는 듀레이션의 포트폴리오 구성을 전략으로 하며, 이를 달성하기 위하여 미국 상장 장기 국채, 국채 관련 ETF에 주로 투자하며 ETF를 운영하고 있네요. 

 

또한, ACE 미국30년국채엔화노출액티브(H)는 외화 자산 투자에 따라 환율 위험 변동을 헤지 하지 않은 환노출형 상품으로, 최종 투자 통화인 원화 대비 일본 엔화(JPY)의 환율 변동에 대해 환헤지 전략을 추구하고 있지 않네요. 

 

구분	내용
기초지수명	Bloomberg U.S. Treasury 20+ Year Total Return Index T1530 JPY Currency Hedged
최초설정일/상장일	2024-03-08 / 2024-03-12
펀드형태	수익증권형
총보수	0.15%
분배금기준일	매월 마지막 영업일
자산운용사	한국투자신탁운용
홈페이지	http://www.aceetf.co.kr

 

 

2. 월 배당 지급 현황

 

- ACE 미국30년국채엔화노출액티브(H) 최초 분배금 지급

 

아래 ACE ETF에서 공지한 사항을 보면 2024년 3월 12월에 상장하녀 지금까지 발생한 분배금 재원을 4월부터 월배분 한다는 공지가 있어 4월부터는 월분배금(배당)을 받을 있을 것으로 보이네요. 

 

 

 

3. 수익률 

2024년 3월 12일 상장하여 1개월도 지나지 않은 상황에서 운용 수익률을 판단하는 건 별로 의미 없지만 참고로 표를 보시기 바랍니다.

최근에 미국 장기채의 수익률이 횡보를 하며, 엔화가 900원 이하로 떨어지면서 수익률은 -2.22% 보이고 있네요. 

구분	1개월	3개월	6개월	1년	3년	5년	상장이후
펀드	0	0	0	0	0	0	-2.22
비교지수	0	0	0	0	0	0	-2.45
초과성과	0	0	0	0	0	0	+0.22

 

 

4. 경쟁 ETF 비교

 

ACE 미국30년국채엔화노출액티브(H) vs KBSTAR 미국채30년엔화노출(합성 H)

 

 

두 ETF는 수수료가 0.15%로 동일하며, KBSTAR 미국채30년엔화노출(합성H) ETF는 2023년 12월 17일에 상장하여 현재 순자산 총액이 2,000억원이 넘네요. 

 

ACE 미국30년국채엔화노출액티브(H)의 특징은 월배당을 지급받을 수 있는 게 특징이라, 개인연금 및 퇴직연금 계좌에서 운영하면 배당에 대한 세금을 절세할 수 있어 연금 계좌 운용하는 분들에게 유리할 것 같네요. 

 

구분	ACE 미국30년국채엔화노출액티브(H)	KBSTAR 미국채30년엔화노출(합성 H)
기초자산	채권	채권
기초지수	Bloomberg U.S. Treasury 20+ Year Index T1530 JPY Currency He	KIS 미국채 30년 엔화노출 지수(USD/JPY 헤지)
총보수(연)	0.15%	0.15%
발행사	한국투자신탁운용	KB자산운용
상장일	2024.03.12	2023.12.27
순자산총액	314억	2,011억
현재가	9,905	9,255
	0.97%	1.26%
월배당	○	✕
배율	1X	1X
환헤지	○	○
액티브	○	✕
성과 기준일	2024.03.29	2024.03.29
1주	2.75%	2.49%
1개월	-	2.55%
3개월	-	-8.09%

 

 

5. 엔화 투자 효과

 

2024년 3월 말 기준으로 엔화는 890원 수준으로 최근 10년내 최하 수준을 보이고 있네요.

엔화가 단기 적으로 떨어질지는 예측하기는 어려운 상황이나, 장기적으로 보면 엔화가 다시 회복되지 않을까 싶네요.

 

장기적으로 엔화가 강세를 보인다면 엔화의 환율에 따른 엔화 가치 상승에 대한 수익율도 챙길 수 있는 ETF이네요. 

 

 

 

6. 연금 계좌 활용시 장점

 

연금 저축 계좌를 통해 투자 시 수익 및 분배금(배당)은 연금으로 수령할 때 가지 세금이 부과되지 않네요.  다만, 연금 수령 할 때는 연금 소득세가 부과되지 않지만, 연금소득세율은 일반 소득세율보다 낮아 절세를 할 수 있네요. 
 
또한,  연금계좌를 통해 ETF 투자할 경우 연간 납입액의 최대 16.5% 까지 소득 공제를 받을 수 있어, 연말 정산 시 세금을 환급받을 수 있는 기회가 생겨 좋은 것 같네요.

 

지금까지  엔화의 환율 및 미국 장기채에 동시에 투자하며, 연금 계좌에서 운용하며 월배당에 대해 세금을 절세할 수 있는  ACE 미국30년국채엔화노출액티브(H)에 대해 알아보았네요. 투자에 관심이 많은 분들에게 많은 도움이 되었으면 좋겠네요. 

 

※ 투자의 책임은 본인에게 있고, 이 글은 정보 제공 목적으로 작성되었으며, 투자권요, 투자강요 목적이 아님을 분명히 밝힙니다.

 

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